¿Wise es seguro? Guía actualizada 2024

Wise es uno de los proveedores más populares y rentables de transferencias internacionales de dinero. A día de hoy, más de 16 millones de usuarios han confiado en los servicios bancarios que ofrece este servicio. Sin embargo, aún hay quienes se preguntan si la cuenta multidivisa de Wise es seguro o no.

En Exiap, queremos ayudarte a encontrar la mejor solución para mover tu dinero de forma segura. Por esta razón, en esta guía te explicamos qué entidades financieras regulan Wise, bajo qué sistemas mantiene tu dinero seguro y otros aspectos relacionados con la seguridad de este servicio.

Resumen rápido

• Wise es un servicio en el que confían más de 16 millones de usuarios a día de hoy.

• Está regulado por autoridades financieras en los países en donde opera que constantemente supervisan sus servicios.

• Con Wise, tu dinero está salvaguardado en diferentes bancos para reducir el riesgo por concentración.

• Wise ha implementado estrictas medidas de seguridad web para proteger los datos de sus clientes.

• La empresa cuenta con una valoración de “Excelente” en Trustpilot.

→ Consulta aquí la reseña completa de Wise

¿Es Wise seguro?

Sí, Wise es seguro. Wise es una empresa británica de tecnología financiera autorizada para brindar servicios de transferencias y movimientos de dinero. Además, Wise está regulado por entidades internacionales que se encargan de supervisar que se cumplan los requisitos necesarios para proteger tus fondos.

Algunos datos que tenés que conocer sobre Wise son:

Año de fundación: 2011

Regulación: Wise está regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) de Reino Unido y otras entidades supervisoras de los países en donde ofrece sus servicios.

Número de clientes: Más de 16 millones de usuarios alrededor del mundo.

Cantidad mensual transferida: Más de 5,5 millones de libras esterlinas (GBP).

Servicios disponibles: transferencias a más de 70 países, cuenta internacional disponible en más de de 40 divisas

¿Cómo está regulado Wise?

Wise está inscrito con el número de registro 900507 en la FCA de Reino Unido. Asimismo, tiene licencia como Institución de Dinero Electrónico, según las normativas del Reglamento sobre Dinero Electrónico de 2011 y el Reglamento sobre Servicios de Pago de 2017.

Lo mismo sucede en otros países en los que opera. En Estados Unidos, por ejemplo, Wise está registrado en la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y supervisado por las autoridades reguladoras de cada uno de los estados. Por otro lado, en Australia, Wise está autorizado y regulado por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones.

Para cumplir con las regulaciones de las autoridades, el servicio está obligado por ley a proteger el dinero que deposites en tu cuenta Wise. Esto significa que guardará tu dinero en instituciones financieras de bajo riesgo o lo invertirá en activos líquidos. Además, Wise guarda tu dinero en cuentas separadas de las que se usan para administrar el negocio.

¿Es Wise tan seguro como los bancos tradicionales?

Sí, Wise es tan seguro como un banco tradicional, pero destaca porque suele ser más rápido y barato. Esto último no significa que sea poco confiable. De hecho, Wise no se limita en cuanto a medidas de seguridad para salvaguardar tu dinero.

Debido a que los bancos tradicionales y los proveedores de servicios financieros, como Wise, están constituidos de forma distinta, cada uno está regulado de forma diferente. Aun así, Wise es un proveedor de transferencias internacionales de dinero que cumple con todas las exigencias y regulaciones que le corresponden según los servicios que ofrece.

En resumen, Wise es tan seguro como un banco tradicional, pero suele ser más rápido, accesible, transparente y barato que estas entidades financieras.

¿Es Wise un banco?

Wise no es un banco. Sin embargo, para los servicios que la empresa proporciona, tu dinero está tan seguro como en un banco.

La diferencia es que las instituciones bancarias suelen estar sujetas a más regulaciones en comparación con los proveedores de transferencias, ya que también suelen ofrecer otros servicios, como tarjetas de crédito y préstamos. Para transferencias internacionales, así como para recibir dinero entre diferentes países, Wise es tan seguro como un banco, pero suele ser más rápido y económico.

¿Cómo es que Wise mantiene seguro tu dinero?

Con el objetivo de mantener seguro tu dinero, Wise tiene ciertas características y medidas de seguridad. Estas son algunas de ellas:

• Es un servicio autorizado y supervisado por las autoridades financieras reguladoras correspondientes.

• Protege tu dinero en instituciones bancarias prestigiosas y de bajo riesgo.

• Cuenta con un equipo antifraude dedicado a garantizar la seguridad de tu información y tu dinero.

• Permite activar la autentificación de dos factores para evitar transacciones y accesos no deseados en tu cuenta.

• Envía notificaciones cada vez que se realiza un pago con la tarjeta Wise.

• Recibe auditorías periódicas para verificar y corregir cualquier vulnerabilidad.

• Cuenta con la protección de datos conforme al Reglamento General de Protección de Datos (GDPR).

¿Es seguro enviar dinero con Wise?

Sí, Wise es seguro para enviar dinero. Al ser un servicio regulado que cuenta con tecnología antifraude y ejecuta medidas de seguridad web, como la autenticación de dos pasos, Wise puede garantizar que las transferencias de dinero se hagan de manera segura.

¿Es seguro tener dinero en Wise?

Sí, es seguro mantener tu dinero en tu cuenta Wise. Esto significa que, además de mantener tu dinero en cuentas separadas a las que usa la administración, Wise invierte tus fondos en activos líquidos respaldados por el gobierno de los países en donde opera. Además, protege tu dinero guardándolo en diferentes entidades financieras para reducir el riesgo de concentración.

¿Es seguro enviar grandes sumas de dinero con Wise?

Sí, Wise mueve alrededor de 7.000 millones de dólares estadounidenses al mes, entre importes pequeños y cantidades grandes de dinero. La buena noticia es que tanto sus beneficios de seguridad, como sus precios bajos, se mantienen incluso cuando querés enviar cantidades grandes de dinero.

Para enviar una transferencia de alto valor, tenés que asegurarte de hacer lo siguiente:

1. Verificá tu cuenta. Antes de cualquier transacción, Wise debe comprobar tu identidad. Para esto, tenés que enviar un documento de identidad.

2. Comprobá que el importe de dinero que querés enviar está dentro de los límites de transferencia que varían según el país de destino y la divisa.

3. Revisá si tenés que pagar en una sucursal bancaria o lo podés hacer directamente a través de la app o la página web.

4. Creá tu transferencia y verificá dos veces los datos bancarios del destinatario.

5. Enviá los documentos adicionales que te solicitan y completá la transferencia.

Al ser una transferencia de alto valor, lo más probable es que Wise necesite demostrar la procedencia de tu dinero. Por ejemplo, si el dinero proviene de la venta de una propiedad, Wise podría solicitar la parte del contrato de venta firmado por ambas partes, el registro de la propiedad, los extractos bancarios que demuestren que recibiste el dinero, entre otros documentos.

¿Wise es legítimo?

Las comisiones baratas de Wise y sus breves tiempos de espera para completar una transacción pueden hacerte pensar que este servicio es demasiado bueno para ser real. Sin embargo, Wise es un proveedor legítimo.

Sus 14 oficinas en todo el mundo, sus 16 millones de usuarios, los 7.000 millones de USD que se envían cada mes y los 1.500 millones de USD anuales que ahorran sus clientes, son algunas pruebas de su legitimidad.

Opiniones de los clientes en Trustpilot

Trustpilot es una plataforma donde diversos usuarios pueden dejar sus opiniones sobre una empresa, producto o servicio. Con respecto a Wise, estos son los datos que tenés que considerar:

• Puntuación: 4,5 / 5.

• Calificación: Excelente.

• Número total de comentarios: 184.818.

Por lo general, los usuarios comentan que Wise brinda un servicio seguro, y que nunca han tenido problemas a este respecto. Además, señalan que es un proveedor de transferencias de dinero que ofrece precios baratos y tiempos de espera rápidos.

¿Puedo sufrir una estafa en Wise?

Wise es tan seguro como un banco tradicional de alto prestigio. Sin embargo, ya que ni siquiera los grandes bancos están libres de estafas, también es posible que esto suceda en Wise, desgraciadamente. Por este motivo, siempre tenés que estar atento a cualquier indicio de estafa.

Estas son algunas recomendaciones para disminuir el riesgo de ser estafado:

• Comprobá que sos la única persona que sabe tus datos de inicio de sesión.

• Verificá que estás ingresando a la página web correcta de Wise o ingresá desde tu aplicación móvil.

• Evitá usar redes de internet públicas al momento de ingresar a tu cuenta de Wise.

• No permitás que alguien acceda de forma remota a tu cuenta, ni siquiera con el objetivo de ayudarte a realizar una transacción.

• Informate acerca de las nuevas modalidades de estafa para evitar caer en una que podrías desconocer.

¿Cómo puedo evitar ser víctima de fraude?

Si enviaste dinero y pensás que sos víctima de fraude, tenés que hacer lo siguiente:

• Denunciar el fraude ante la policía.

• Ponerte en contacto con Wise.

Recordá que mientras más pronto reaccionés, más probabilidades tenés de obtener una solución. Y es que, si la transferencia ya se completó, Wise no puede garantizar la devolución del dinero.

En esta guía también encontrarás algunas recomendaciones útiles para saber cómo actuar si creés que has sido víctima de una estafa.

¿Están mis datos seguros en Wise?

Sí, con Wise tanto tu información personal como los datos de tus transacciones están seguro según las normas del Reglamento General de Protección de Datos (GDPR). De acuerdo con esto, Wise tiene el deber de mantener seguros tus datos confidenciales. Por ello, podés tener la certeza de que los datos que Wise recopila no se usan con otros fines que no estén especificados en su política de privacidad.

¿Qué datos personales recoge Wise?

Los datos personales que recoge Wise se agrupan de la siguiente manera:

• Información que proporcionás: tu nombre, dirección de correo electrónico, número de celular, etc.

• Información recopilada sobre vos: dirección IP, ubicación geográfica, sistema operativo, versión del navegador, etc.

• Información de otras fuentes: el proveedor bancario que usás, información financiera, etc.

• Información de las redes sociales, solo cuando iniciás sesión desde Facebook o Google.

Es importante que sepás que Wise está obligado por ley a almacenar algunos de tus datos personales incluso después del cierre de tu cuenta. Sin embargo, la empresa no conservará tu dinero más del tiempo necesario para fines prácticos o legales. El período suele variar según el país.

¿Cómo empezar a usar Wise?

Para empezar a usar Wise, lo primero que tenés que hacer es crear una cuenta y verificar tu identidad. La buena noticia es que con Wise este proceso es fácil y rápido.

Estos son los pasos que tenés que seguir:

1. Ingresá a la página de Wise y pulsá en “Registrate”.

2. Colocá tu correo electrónico o vinculá el servicio con tu cuenta de Facebook, Google o tu ID de Apple.

3. Elegí el tipo de cuenta personal.

4. Rellená el formulario con tus datos personales.

5. Verificá tu número de celular.

6. Creá una contraseña.

7. Ingresá al área personal de tu cuenta de Wise y pulsá en “Balances”.

8. Seleccioná una divisa para activar tu cuenta y seguí las indicaciones. Por ejemplo, si escogés un balance en USD, tenés que fondear 20 USD para activar tu cuenta.

9. Colgá los documentos necesarios para verificar tu identidad y listo. Por lo general, Wise puede pedirte tu Documento de Identidad (DNI), pasaporte o carnet de conducir. Además, es probable que Wise necesite que adjuntés un selfie como prueba de identificación.

¿Cómo enviar dinero con Wise?

Una vez que Wise haya verificado tu cuenta, ya podrás empezar a realizar tus transferencias. Para ello, solo tenés que hacer lo siguiente:

1. Ingresá a tu cuenta.

2. Pulsá en “Envía dinero”.

3. Indicá el importe de dinero que querés transferir.

4. Elegí el tipo de transferencia.

5. Rellená los datos del destinatario.

6. Comprobá los datos de tu transferencia.

7. Seleccioná el método de pago.

8. Confirmá la transacción y listo.

Conclusión

Wise (antes conocido como TransferWise) es uno de los proveedores de transferencias de dinero más populares del mercado. Esto se debe a sus comisiones bajas y a la velocidad de sus transferencias, pero también a la seguridad de su servicio.

Además de ser un proveedor autorizado y constantemente regulado por autoridades financieras internacionales, Wise ha implementado una serie de medidas a favor de la tranquilidad y seguridad de sus clientes.

En resumen, aunque Wise no es un banco, sí es un servicio legítimo y es tan seguro como los bancos tradicionales más prestigiosos alrededor del mundo.